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투자자 유형 분류 그에 맞는 자산배분 금융상품

EgonKlimt 2015. 2. 13. 10:18
[투자자]

투자자 유형   

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다음은 투자자 유형 분류및 그에 맞는 자산배분 금융상품 입니다.


[투자자]

◀투자자 유형 분류


◇1

고객투자성향 및 금융투자상품 분류기준
시장구분 투자자
분류 단계 고객투자성향 분류기준
1등급 공격투자형 80점 초과 시장평균 수익률을 훨씬 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 추구하며, 이를 위해 자산가치의 변동에 따른 손실 위험을 적극적으로 수용.
투자자금 대부분을 주식 또는 파생상품 등 위험자산에 투자할 의향이 있음
2등급 주식선호형 70점 초과 ~ 80점 이하 손실 위험을 감내하더라도 시장평균 수익률을 초과하는 높은 수준의 투자수익을 추구.
투자자금 대부분을 직접투자 형태로 주식 등 위험자산에 투자할 의향이 있음
3등급 주식펀드선호형 60점 초과 ~ 70점 이하 투자 원금의 보전보다는 위험을 감내하더라도 높은 수준의 투자수익 실현을 추구 투자자금의 상당 부분을 간접투자 형태로 주식형 펀드 등 변동성이 높은 금융상품에 투자할 의향이 있음
4등급 고수익채권형 45점 초과 ~ 60점 이하 투자에는 그에 상응하는 투자위험이 있음을 충분히 인식하고 있음.
예금 또는 적금보다 높은 수익을 기대할 수 있다면 일정수준의 손실위험을 감수하고 변동성이 높은 금융상품에 투자할 의향이 있음.
5등급 혼합투자형 30점 초과 ~ 45점 이하 투자원금의 안정성을 헤치지 않는 범위 내에서 수익을 위해 단기적인 손실을 수용할 수 있음.
안정성과 수익성을 동시에 추구하며, 안정성을 위한 금융상품과 고수익을 위한 금융상품에 균형적으로 투자
6등급 안정투자선호형 20점 초과 ~ 30점 이하 투자원금의 손실위험을 최소화하고, 이자소득이나 배당소득 수준의 안정적인 투자를 목표로 함.
주로 국채 등 신용도가 높은 안정적인 채권에 투자하며, 이자수입 범위 내에서 상대적으로 변동성이 높은 금융상품에 투자할 의향이 있음
7등급 이자소득형 20점 이하 예금 또는 적금 수준의 수익률을 기대하며, 투자원금에 손실이 발생하는 것을 원하지 않음


◇2
투자예정기간을 감안한 투자자 유형 분류
구분 위험 감내도(투자기간 등)
단기(1년 미만) 단중기(1년~2년) 중기(2년~3년) 중장기(3년~5년) 장기(5년 이상)
투자성향

(고위험)

(저위험)

 고수익채권형 공격투자형 공격투자형 공격투자형 공격투자형
고수익채권형 주식선호형 주식선호형 공격투자형 공격투자형
혼합투자형 주식펀드선호형 주식선호형 주식선호형 주식선호형
혼합투자형 고수익채권형 주식펀드선호형 주식선호형 주식선호형
안정투자선호형 혼합투자형 고수익채권형 주식펀드선호형 주식펀드선호형
안정투자선호형 안정투자선호형 혼합투자형 고수익채권형 고수익채권형
이자소득형 안정투자선호형 안정투자선호형 고수익채권형 고수익채권형


[프랜차이즈 창업]

◀투자자 유형별 투자가능 자산배분 유형


투자자 유형별 투자가능 자산배분 유형
자산배분유형 투자자유형
공격투자형
주식선호형
주식펀드선호형
고수익채권형
혼합투자형
안정투자형
이자소득형
자산배분유형군1
(주식) 		주식        
자산배분유형군2
(채권) 		투기등급회사채
주식관련사채
BW, EB 등 		  회사채
((BBB+~BBB-) 		금융채
회사채
(A- 이상) 		국고채
통안채
지방채
자산배분유형군3
(펀드) 		주식형 펀드
파생상품형 펀드 		주식 채권 혼합형 펀드 국공채형 펀드 MMF
자산배분유형군4
(이종자산) 		주식워런트(ELW),
원금비보존형ELS(DLS),
외화 주식 		  원금부분보장형
ELS, DLS 		원금보존형
ELS, DLS 		국채
MMF



[투자자]

◀투자자 유형 분류의 의의


◇ 자신의 투자성향 등을 고려하여 투자목적에 맞는 금융상품과 유형을 선택
◇ 투자예정기간에 따라 투자 및 운용이 가능한 금융상품이 달라질 수 있습니다.
◇ 펀드, Wrap 등에 가입하시기 전에 전문상담원과 충분히 상담하시고, 투자성향 등을 고려하여 투자목적에 맞는 유형을 선택





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